RICHELIEU HARMONIES (F)
Discipline et réactivité
Richelieu Harmonies est un fonds d’allocation d’actifs qui associe l’analyse des enjeux macro-économiques, la gestion thématique et une gestion du risque transparente et disciplinée. Son allocation internationale est composée de 0 à 35 % de son actif net en actions (titres en direct, fonds, ETF ou futures), le solde étant investi en obligations d’état ou d’entreprise suivant les opportunités et les tendances de marché.
Richelieu Harmonies est le fonds signature des convictions de Richelieu Gestion.
Depuis le 30 juin 2021, le fonds intègre des critères extra-financiers à son processus d’investissement. Ainsi, le fonds investit dans les 80% d’émetteurs les mieux notés de son univers selon des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) définis en interne.
Performances au 14-11-2024
- Fonds
- Benchmark*
Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures
| Au 14-11-2024 | RICHELIEU HARMONIES (F) | INDICATEUR DE RÉFÉRENCE |
|---|---|---|
| Valeur liquidative | 180.9 € | |
| Actif net global | 49190097 € | |
| YTD | +5,49% | +7,58% |
| Performance 1 an | +8,48% | +11,36% |
| Performance 3 ans | -0,34% | +4,83% |
| Performance 5 ans | +10,71% | +15,54% |
| Performance 10 ans | - | +26,02% |
| Volatilité 1 an | — | — |
| Performances depuis l’origine ¹ (cf caractéristiques) | |
|---|---|
| RICHELIEU HARMONIES (F) | +8,84% |
| Indicateur de référence ² | +17,05% |
| Performances annualisées ¹ | ||
|---|---|---|
| RICHELIEU HARMONIES (F) | INDICATEUR DE RÉFÉRENCE’ | |
| Performance 1 an | +8,46% | +11,32% |
| Performance 3 ans | -0,11% | +1,58% |
| Performance 5 ans | +2,05% | +2,93% |
| Performances depuis l’origine | +1,24% | +2,32% |
¹ date de première VL disponible
² L’indicateur était jusqu’au 03/03/2017 un composite de 30% FTSE Eurofirst et 70% Eonia puis le FTSE Eurofirst a été remplacé par le STOXX Europe 600. Il a été modifié parun composite 25%. Stoxx Global 1800 et 75% Bloomberg Barclays Series-E Euro Government 3-5 Yr Bond jusqu’au 31/12/2021. L’indicateur de référence actuel est le 25% Bloomberg Developed Markets Large & Mid Cap NR Index et 75% Bloomberg Barclays Series-E Euro Government 3-5 Yr Bond Index . L’indicateur est calculé dividendes nets réinvestis depuis le 01/01/2013.
Les chiffres cités ont trait aux années écoulées. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. Sources : internes et Bloomberg.
Gérants
Téléchargements
Caractéristiques
Profil de risque et rendement (SRI)
A risque faible
Rendement potentiellement
plus faible
A risque élevé,
Rendement potentiellement
plus élevé
L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit 3 ans. Le risque réel peut être très différent si vous optez pour une sortie avant échéance, et vous pourriez obtenir moins en retour. L’indicateur synthétique de risque permet d’apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d’autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d’une impossibilité de notre part de vous payer. Nous avons classé ce produit dans la classe de risque 2 sur 7, qui est une classe de risque basse. Autrement dit, les pertes potentielles liées aux futurs résultats du produit se situent à un niveau faible et, si la situation venait à se détériorer sur les marchés, il est probable que la capacité du compartiment à vous payer en soit affectée. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement.
Les risques importants pour l’OPCVM non suffisamment pris en compte par l’indicateur sont :
Risque de crédit : Il représente, pour les obligations ou titres de créance négociables et instruments du marché monétaire, le risque de dégradation soudaine de la qualité de signature d’un émetteur ou celui de sa défaillance.
Risque de liquidité : risque lié à la part des investissements réalisée dans des instruments financiers pouvant présenter par nature et /ou selon certaines circonstances un niveau de liquidité relativement faible.
Risque lié aux instruments financiers à terme : risque lié aux variations des prix des instruments financiers à terme et à un effet d’amplification à la baisse ou à la hausse des mouvements de marché.
Risque de contrepartie : risque de non-paiement d’un flux (ou d’un engagement) dû par une contrepartie avec laquelle des positions ont été échangées et des engagements Signés.
